人民银行庆阳市分行：持续构筑反洗钱金融防线

近日，庆阳市西峰瑞信村镇银行按照反洗钱工作要求对本行近期新开立的账户进行风险排查时，发现一客户资金交易连续两日出现异常，疑似被某信贷平台利用转移不法资金，工作人员立即报案,协助公安机关现场抓获2名洗钱犯罪嫌疑人，截获涉案资金3.78万元，遏制了洗钱违法犯罪活动进一步蔓延。据悉，人民银行庆阳市分行始终坚持“风险为本”原则，通过差异化监管、精准化监测、多样化宣教等措施，切实提升金融机构洗钱风险防范意识和履职能力，推动金融机构发挥好第一道防线作用，有效防范不法分子利用金融机构清洗黑钱、转移资金。三年来，该行共接收、移送金融机构重大可疑交易线索40份，其中19份被公安机关立案侦查，成案率达47.5%。为督促金融机构认真履行反洗钱义务，人民银行庆阳市分行持续调整、优化监管策略，通过开展执法检查、监管走访、风险评估等方式，帮助金融机构找准风险防控的薄弱环节，提高洗钱预防措施的针对性和有效性。该行还结合毒品洗钱、虚拟货币、虚开骗税等可疑交易变化特征，定期发布《洗钱风险提示》，指导金融机构加强可疑交易资金监测，对洗钱风险做到早发现、早预防、早处置。同时，成立反洗钱宣讲培训团队，开展反洗钱专题培训20余次；制订“一月一主题”宣传方案，通过编排皮影戏“金太郞洗钱记”、设计制作“反洗钱三字经”，引导金融机构以喜闻乐见的形式向社会公众宣传普及反洗钱知识，构建全社会联防联控的反洗钱生态。

来源：中国金融新闻网 作者：记者 刘音妤 通讯员 张鹏 郑芙蓉 苏钰婷