庆阳市涉电信网络诈骗 银行账户数实现“双连降”

今年，人行庆阳市分行严格履行《反电信网络诈骗法》金融行业牵头抓总职能，引导各银行机构立足涉案账户风险防控，不断深化“打防管控宣”各项治理举措，在风险防控上突出“准”、在风险处置上突出“稳”、在风险宣教上突出“深”。三季度以来，全市涉电信网络诈骗银行账户总数、新开立账户数实现“双连降”，两者月均环比分别下降29.57%、28.75%，且降幅呈现不断扩大的趋势。

人行庆阳市分行积极引导各银行机构充分运用人民银行“陇银e通”“企业信息联网核查”等系统和“手机号码支付”“云闪付”、电信运营商APP等外部工具，不断强化开户内外部数据核验，有效识别潜在风险。组织开展存量账户清理攻坚行动，截至今年9月底，已排查出一人多户30.45万户，清理29.26万户；排查出长期不动户18.65万户，清理17万户。持续加强异常开户拦截，引导各银行机构创新实施“五查两问三对照”“开户七步法”“新开户回访制”等工作机制，精准确定账户的交易限额和交易频次，筑牢基层网点风险“拦截坝”。

人行庆阳市分行一方面坚持精准打击，完善管控机制。研究出台有关落实账户实名制、阻断资金转移等8项针对性措施，在全市银行系统启动“严防严守60天 全面斩断电诈资金链”专项行动。另一方面，坚持精细操作，指导银行制定异常开户应对话术、畅通咨询投诉渠道、及时解除不当管控措施，既实现了对账户风险的精准防控，又确保为全市人民提供便捷高效的支付服务。

举全市金融系统之力营造全民反诈的社会氛围和安全支付的舆论氛围。自8月起，全市300多个银行网点全部设置含有反诈内容的横幅、易拉宝等，在各网点推行“进门示意、开户告知、离柜提醒、违法警告”的“沉浸式”反诈宣教机制。开展“开学反诈第一课”，深入全市初高中以上学校开展“严禁出租出借出售银行卡”主题宣讲活动，制定各银行机构“包片包干”方案，以摆摊驻点、专题讲座、联合宣传的方式固化线下宣传，对全市30多所初中以上学校开展反诈宣传普及，覆盖师生2.1万余人。

【来 源】庆阳政法