审慎核查堵风险 精准识赌守防线——工行环县支行依托金融教育宣传周开展涉赌风险警示教育

近日，中国工商银行环县支行以2026年度金融教育宣传周为契机，将近期柜面风控实战案例转化为宣教素材，在城区人口密集区域开展防范网络赌博警示教育，筑牢群众资金安全防线。

8月21日，一名客户到网点申请银行卡解控，诉求急切。经办人员在沟通时敏锐发现，客户答复含糊躲闪、说辞前后矛盾，疑点突出。工作人员随即调取账户流水仔细核查，发现账户存在分散转入、快速转出等典型异常特征；客户所称“彩票收入”对应的软件无法在正规应用商店查询，资金说法也多次改口，始终无法提供有效佐证材料。

网点第一时间对接当地反诈中心报送线索、协同研判。经核实该账户确有涉赌资金交易，支行按反诈中心意见暂不予解控，同步做好政策解释与普法提示，完成风险闭环处置。

宣传周期间，支行工作人员以这一真实案例为鲜活教材，向过往群众讲解涉赌账户常见识别特征，警示大家远离网络赌博、不出租出借银行卡，切实把金融风控成果转化为普惠宣教实效。