工行庆城支行营业室成功堵截虚假项目大额电信诈骗案例

近期，工行庆城支行营业室成功堵截一起不法分子利用伪造政府红头文件，针对中老年群体实施的大额电信诈骗风险事件，及时劝阻客户调高手机银行交易限额，有效守护客户大额资金安全，切实织密筑牢中老年群体金融反诈防护屏障。

在日常业务办理过程中，一名务农中年男性客户神情焦灼来到网点营业室，迫切要求工作人员将其个人手机银行日累计支付限额调增至2000万元。网点工作人员按照业务办理规范，对调额实际用途开展问询核实，客户言语支吾、神态躲闪。经过工作人员耐心疏导沟通，客户拿出一份纸质文件，称自己申报获得政府专项扶持项目。该文件抬头标注“农业农村部”，内容显示该项目为涉密专项扶持，仅限本人知悉，不得对外泄露，2000万元项目扶持资金即将拨付，急需调高交易限额用于资金接收与支取。

凭借一线反诈处置经验，网点工作人员敏锐研判客户疑似遭遇电信诈骗。工作人员首先安抚客户急躁情绪，对客户所持文件逐项开展比对核查。对照党政机关正式公文格式规范，该份材料行文逻辑混乱，条款表述不严谨，红头版式、字体排版、行文格式均不符合官方公文印制标准，确认为不法分子私自伪造的虚假材料，属于典型的虚假扶持项目诈骗套路。

网点工作人员结合同业伪造公文诈骗典型案例，向客户细致讲解涉农扶持项目正规申报路径、财政资金规范拨付流程，深度拆解虚假项目投资、虚构大额资金兑付等诈骗作案手法，重点提示随意开通高额转账限额带来的资金被盗转风险。经过工作人员通俗易懂的反诈科普劝导，客户幡然醒悟，认清所谓扶持项目完全是不法分子精心编织的骗局，对网点员工严谨履职、及时劝阻止损的责任担当表达诚挚谢意。

此类借助伪造政府红头文件、假借行政机关公信力包装的诈骗套路，欺骗性、迷惑性极强。该客户长期从事农业生产，对政府部门公文文件信任度较高，但甄别虚假材料、识别金融骗局的能力不足，极易被虚假政策蛊惑，执意办理高风险银行业务，属于电信诈骗的重点受害群体。

下一步，工行庆城支行将常态化组织厅堂全体员工开展新型诈骗案例复盘培训，着重提升员工对伪造公文、虚假政策补贴、虚构涉农项目等骗局的风险识别与处置能力。持续聚焦中老年客户、乡镇务农群体，广泛开展下沉式线下反诈宣传教育，牢牢守好柜面第一道关口，做实业务风险问询、疑点研判，从严把控资金进出环节，全方位守护辖区群众金融财产安全。（胡波涛 王湘豫）